На заре дня появилась информация о том, что регулятор банковского сектора России принял решение аннулировать лицензию QIWI Банка. Данный шаг был обусловлен серьезными нарушениями в сфере выполнения законодательных актов, направленных на борьбу с легализацией доходов, полученных преступным путем, и противодействие финансированию террористической деятельности.
В основании для отзыва лицензии лежат следующие претензии со стороны Центрального Банка:
- Неосязаемый вклад в динамику реального экономического сектора;
- Участие в сомнительных трансакциях, связывающих индивидуальных лиц с сектором теневой экономики;
- Упрощение процессов для платежей в сторону обменных пунктов криптовалют, запрещенных игорных сайтов и букмекерских контор;
- Вспомогательная роль в обходе нормативных запретов, введенных регулятором;
- Отсутствие мер по пресечению незаконного использования электронных кошельков с привлечением данных третьих лиц.
По заявлению регулятора, банк не предпринял адекватных действий для снижения уровня рисков, связанных с его деятельностью, что стало причиной отзыва лицензии.
Последствия данного решения уже ощутимы:
- По сообщениям СМИ, возникли сложности с внесением и изъятием средств, при этом некоторым пользователям все еще разрешается проводить операции снятия;
- Ценные бумаги QIWI немедленно потеряли в цене на 25%, опустившись до 360,5 рублей за единицу;
- Прекращена деятельность системы Contact, обеспечивавшей международные переводы, также находящейся в ведении QIWI.
Этот инцидент стал первым случаем аннулирования лицензии за последние 18 месяцев, при этом QIWI Банк занимал 89-ю позицию в рейтинге российских банков по объему активов.
Сообщается, что банк был участником системы гарантирования вкладов, что обеспечивает защиту средств вкладчиков до 1,4 млн рублей включительно. Однако важно знать, что денежные средства на электронных кошельках не подлежат страхованию в рамках данной программы.